潘老师投资理财、保险与风险管理、税务规划

潘老师和老荣夫妻档，从事投资理财行业多年，成立了 Pan’s Financial Inc 公司。知识全面扎实的，拥有 Certified Financial Planner (CFP®, 注册财务规划师) 资质，持有各种投资 (Series 6, 63, 7) 和 保险 (Life and Health) 执照 。

Pan’s Financial Inc 涵盖的业务包括多方面:

退休计划

• 个人及公司的401k, 403b, solo 401k,

• Pension plan, IRA/Roth IRA

• 终身退休年金, 储蓄年金

人寿保险

• Term 消费险, 长期护理保险

• 指数型投资保险

• 浮动型投资保险

• 重疾意外及大病保险

免税投资

• 基金 Mutual Funds, 长、中、短期投资

• 结构型投资 Structured notes, 保底投资

教育基金规划, 529健康医疗保险

• 奥巴马健康保险

• 联邦红蓝卡Medicare

• 牙科眼科

• 临时医疗保险

咨询服务

• 税务规划和咨询

• 遗产传承

• 社安金优化

服务理念：我们认为一个家庭的财务规划，不是单一的一个投资，或者保险，或者税务的问题，而是一系列问题的综合考虑。我们的宗旨是：根据大家的需要，量身定做，提供全方位的理财规划！

联系方式：

• 潘红艳: 734-386-9145 (Cell), gardenerpan (wechat)

• 荣传兵: 682-433-6055(Cell), rongpan2001 (wechat)

• Email: panfinancialinc@gmail.com

• Web: http://panfinancialinc.com

• Mailing Address: PO Box 871383, Canton,MI 48187

干货理财知识分享：

我们开通有微信公众号 (Pan Financial)，YouTube频道 (“潘老师小课堂”)，还有定期为大家提供的 Zoom 云端讲座。我们提供干货理财知识，深入浅出，给大家介绍 投资、退休、税务、保险、长期护理，年金，股票，基金、社安金，大学教育基金，医疗保险，房地产、资产传承、遗产规划等等。下面是部分内容清单，供大家学习参考。

部分公众号文章(每周更新)

# Topic ( & Link)

32 通胀创 40 年新高: 1 月份通胀 CPI 系数 7.5%

31 美联储几十年来最激进的货币紧缩政策 – 意味着什么？

30 US Treasury Series I Bond - 保本, 带通胀保护的一种选择

29 众议院通过拜登税收计划 (Build Back Better Act)

28 2022年税务更新

27 IRA、Roth IRA 以及 Conversion

26 万税、万税、万万税—如何省税呢？

25 指数型万能险指南

24 详解 储蓄分红险 (Whole Life Insurance)

23 详解 定期保险(Term Insurance)

22 人寿保险分类

21 理解社安金 - 退休后的收入对社安金的影响 以及 社安金的税务问题

20 解社安金 - 什么年龄开始申请社安金最好?

19 Social Security社安金的10个常见误解

18 2022社安金生活成本调整系数 (COLA) 5.9%

17 长期护理保险 Long Term Care 的 10个误区

16 深入了解长期护理保险

15 长期护理税究竟是什么？Long-Term Care Payroll Tax

14 长期护理和大病保险

13 手把手教你填写CSS Profile表格

12 手把手教你填写大学助学金申请FAFSA表格

11 奥巴马医疗保险介绍(Obamacare, ACA)

10 一张图 总结 2022 年 Medicare 费用的变化

9 Medicare – 3 (Enrollment, Enrollment Periods & Penalty)

8 Medicare – 2 (Medigap & Medicare Advantage)

7 Medicare – 1 (Part A, Part B and Part D)

6 Medicare – 0 (医疗保险基本知识)

5 年金 Annuity (4) - 浮动年金

4 年金 Annuity (3) - 各种指数年金

3 年金 Annuity (2) - 年金的种类

2 年金 Annuity (1) - 概述

1 买房贷款，15年好，还是30年好？

部分YouTube频道视频 (每周更新)

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板块 # Topic ( & Link)

投资理财:

8 第 8 期:您知道自己能拿多少社安金吗？

7 第 7 期: I Bond, 7.12% 利息值得买吗？

6 第 6 期: 提前退休离职后医疗保险怎么办？

5 第 5 期: 大学教育基金规划, 529, MET, UTMA-UGMA, Roth, 投资保险

4 第4期: 社安金要交税吗？如何计算多少社安金要交税？

3 第3期: Roth IRA Backdoor & Conversion; 什么情况下IRA可以抵税

2 第2期: 退休省税 Roth IRA: 为什么要Roth IRA? 能放多少?

1 第1期: 退休省税 Traditional IRA: IRA 什么情况下出现的? 可以省现在的税吗?

趣味田园:

3 趣味田园：早春室内育苗

2 蔬菜种植常识:育苗时间，春季蔬菜育苗

1 趣味田园：金平菇、蚝菇、蘑菇家庭种植

我爱美食:

4 Fish Cakes, Traditional delicious Chinese Food, 英文版

3 我爱美食-第3期：鱼糕，Fish Cake, 传统湖北美食