潘老师和老荣夫妻档，从事投资理财行业多年，成立了 Pan’s Financial Inc 公司。知识全面扎实的，拥有 Certified Financial Planner (CFP®, 注册财务规划师) 资质，持有各种投资 (Series 6, 63, 7) 和 保险...

指数型万能险 (Indexed Universal Life，也简称IUL) 拥有万能人寿险 (Universal Life) 的灵活性，同时还能提供较高的增长潜力。虽然听起来很简单，但是因为指数型万能险提供了很多可选功能：比如投资回报所参考的指数，保底策略，增长利息计算方...

二十年前，胰腺癌通常意味死亡，患者五年生存率只有 4% 左右；而对于治疗手段，医生能做的只是化疗，放疗和尝试一些冒险的手术。一个很重要的原因是，胰腺癌通常是在晚期才被发现，因为胰腺藏在胃的后面，常规手段很难发现肿瘤；另外，一些身体的警告信号，比如腹部不适、背部疼痛、体重降低...

上期我们讨论了申请社安金的年龄对能领取的社安金的影响，具体文章见【理解社安金 - 什么年龄开始申请社安金最好?】。这篇文章我们继续讨论社安金，主要讨论退休后工作收入对社安金的影响，以及社安金的税务问题。 退休后工作收入对社安金的影响...

年前刚说美国通货膨胀率 30 年新高，过完年就到了40 年新高了，感觉要失去控制了🫥。 据美国劳工统计局今天 (02/10/2022) 上午公布的消费者物价指数 (CPI) ，美国 1 月份通胀加速，在持续短缺和供应链中断的情况下，各种商品和服务的价格进一步飙升，一月份...

美联储主席杰 罗姆•鲍威尔（Jerome Powell）已经打响了加息的枪声 -- 近年来最大规模和动作最快的货币紧缩政策。他提到，2022 年不排除在每次 FOMC 会议加息【FOMC = Federal Open Market...

社安金设计的目的，从来都不是为了满足退休后的全部开销，但是它确实是相当重要的一部分，而且对许多人来说，这也是他们退休后唯一有保证 (Guaranteed) 的收入来源，而且提供了他们退休收入中的相当大一部分。 既然是这么重要的事情，您是否知道您将来的社安金每月能拿多少呢？什...

点击上方蓝字 "Pan Financial"关注我们 “长期护理” (Long-Term Care, LTC) 是指对有慢性疾病、残疾或其他疾病的人每天提供的帮助，这一过程通常会是很长的一段时间。虽然现在很难想象，但是事实是我们用到某种形式的长期护理的概率是非常大的，而且费...

我们的 Youtube 频道，"潘老师小课堂"，开通了☺️👍🏻。同时，我们每周通过 zoom 专题讲座，以及公众号文章，给大家提供了大量的干货，得到了大家的高度好评💪🏻。Youtube 频道同样会干货满满😎，相信大家也会喜欢的。 最近好多人在私信我们有关 IRA...

近些年美国通胀率高涨，但是银行利率仍然只有低得可怜的 0.5% 甚至更低，这让不愿意或不能承担投资风险的朋友很难受，苦于找不到好的saving产品。 不知道大家有没有听说过一种Bond, 叫 I Bond (债卷), 最近的利息是 7.12%，跟其他债券和 savings...