退休金对我们中产阶级的重要性和必要性是不言而喻。为了方便大家参考，我们总结归纳了我们华人热爱的 401(k), Traditional IRA, Roth IRA，而且尽量用简单明了的表格，让大家看了一目了然。 Define-Contribution Pans...

目录: 收入税 (Income Taxes) 资本利得和分红税 (Capital Gains and Dividends Taxes) 标准扣除额，逐项扣除额 (Standard deductions and Itemized deductions) 替代最低税...

这个Topic的专题讲座，我其实办了很多次，听过我讲座的人大都知道其重要性了。可是大多数人的反馈是，原来看似那么简单的、人人都知道的话题，却有那么多复杂的道道。由此看来，我真的需要给大家科普一下。那今天就给大家详细讲一讲IRA和Roth...

IRA (Individual Retirement Account) 是国税局(IRS)给个人提供的有特殊税务好处的一个账户，它与401(K)企业退休金计划不一样。政府建立IRA的目的是给大家提供税务好处，以便鼓励大家拿出一部分收入，存起来或投资，用于将来的退休。我们通常...

上期我们介绍了填写FAFSA的流程，如果需要申请助学金，所有学校都要求填写FAFSA表格。而CSS Profile只有大约200多所学校需要填写，其中绝大部分是私立学校。我们密西根的Univ. of Michigan虽然是公立大学，也要求填写CSS...

美国社安金Social Security是一个庞大而复杂的系统，它每月向6500万退休和残疾人及其家庭成员支付约900亿美元。因为Social Security对社会保障的重要性，大家对它的现在和未来有些担忧，这也是可以理解的。尤其是在Social...

保险产品有哪些类型？ 一听说人寿保险，大家的第一感觉是应该拥有，第二感觉就是，品种太多，无从下手。我们今天就用最简单的文字给大家做一个归纳总结。 人寿保险分类很简单，分为定期寿险(term)和终身寿险(permanent)两大类。 一、定期保险（term life）...

申明: 本文如果没有特别注明，"税"都是指州税，不是指联邦税。 您知道吗？退休的最大预算之一是税收。如果您退休后想搬到其他州退休，可能需要把退休收入税这一项考虑进去，目前全美有12个州不收Pension或Defined Contribution...

战争是什么？流血牺牲，妻离子散，家破人亡？😓没有硝烟的战争呢？ 今天我们来谈谈这个金融界的一场没有硝烟的战争！在这个战争当中，谁是获利者？我们从中能获得什么呢？ 关注我们公众号的或者听过我们讲座的朋友知道，年金和social...

浮动年金概念回顾 话说上期介绍了不少指数年金的代表性计划，市场上的指数年金丰富多彩，但它们都有一个共同特点，就是保本锁利，只涨不跌的。 其实还有一类年金，目前其市场份额和指数年金的份额基本相当，这就是我们这一期要介绍的：浮动年金的代表性计划。...